Hasil Stress Test Fed, Bank Besar di AS Tidak Akan Kesulitan Melalui Masa Resesi

Jumat, 24 Juni 2022 | 15:03 WIB
Hasil Stress Test Fed, Bank Besar di AS Tidak Akan Kesulitan Melalui Masa Resesi
[ILUSTRASI. FILE PHOTO: Kantor pusat JP Morgan di New York, 25 Oktober 2013. REUTERS/Eduardo Munoz/File Photo]
Reporter: Sumber: Reuters | Editor: Thomas Hadiwinata

KONTAN.CO.ID - WASHINGTON. Bank-bank terbesar Amerika Serikat (AS) pada Kamis tanpa kesulitan menyelesaikan pemeriksaan kesehatan tahunan yang digelar Federal Reserve. Itu memicu optimisme sektor perbankan di AS tidak akan kesulitan mengarungi resesi yang diperkirakan akan melanda negerinya dalam bulan-bulan mendatang.

"Stress test" tahunan yang digelar Fed menunjukkan bank memiliki modal yang memadai untuk menghadapi penurunan ekonomi yang parah. Bank juga memiliki kemampuan untuk menggelar pembelian kembali saham dan membayar dividen.

Dalam skenario resesi yang parah, sebanyak 34 bank yang memiliki aset bernilai total US$ 100 miliar lebih, akan menderita kerugian gabungan hingga US$ 612 miliar, demikian pernyataan Fed.

Namun bank-bank yang berada di bawah pengawasan Fed itu masih memiliki modal yang nilainya sekitar dua lipat daripada aturan minimum yang dipersyaratkan.

Baca Juga: Inflasi Inti Jepang pada Mei Lebih Tinggi Daripada Target BOJ

Kondisi modal semacam itu memungkinkan bank-bank tersebut menggunakan kelebihan modal mereka untuk menerbitkan dividen dan pembelian kembali saham. Bank-bank besar yang mengikuti stress test seperti JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, Morgan Stanley dan Goldman Sachs.

"Kami melihat ini hal yang positif, seperti hasil yang diharapkan dari stress test tahunan," tutur Jaret Seiberg, analis di Cowen Washington Research Group dalam catatan risetnya. 

"Perbankan tidak hanya berkinerja baik. Tes menunjukkan bahwa mereka dapat mengatasi penurunan parah dengan jatuhnya nilai real estat komersial dan ekuitas dan melonjaknya tingkat pengangguran," imbuh dia.

Industri perbankan menyambut baik hasil tersebut, dan menyebutnya sebagai pertanda baiknya kesehatan keuangan mereka. Namun Sherrod Brown, ketua Demokrat dari Komite Perbankan Senat AS, mengkritik latihan itu tidak cukup ketat.

Baca Juga: Lini Konektivitas Mobil dan Keamanan Siber Menopang Kinerja BlackBerry di Kuartal I

Fed merancang stress test tahunan sejak krisis keuangan 2007-2009. Dalam simulasi itu, The Fed menilai bagaimana neraca bank akan menghadapi penurunan kondisi ekonomi yang parah. 

Tes itu bertujuan untuk menentukan berapa banyak modal yang dibutuhkan bank untuk tetap sehat. Pengujian juga bertujuan mengetahui berapa besar return yang bisa diberikan bank untuk pemegang saham.

Sementara skenario 2022 dirancang sebelum invasi Rusia ke Ukraina dan prospek hiper-inflasi saat ini, skenario itu harus memberi investor dan pembuat kebijakan kenyamanan bahwa bank-bank negara itu siap menghadapi apa yang diperingatkan oleh para ekonom sebagai potensi resesi AS akhir tahun ini atau berikutnya.

Sebanyak 34 bank mengalami kerugian besar dalam skenario tahun ini, yang melihat ekonomi berkontraksi 3,5%, sebagian didorong oleh penurunan nilai aset real estat komersial, dan tingkat pengangguran melonjak menjadi 10%. Tetapi bahkan kemudian, The Fed mengatakan rasio modal bank agregat masih kira-kira dua kali jumlah minimum yang dipersyaratkan oleh regulator.

Pada tahun 2020 The Fed membatalkan model uji "lulus-gagal" dan memperkenalkan rezim modal khusus bank yang lebih bernuansa.

Tes menilai apakah bank akan tetap di atas rasio modal minimum 4,5% yang disyaratkan - ukuran bantalan bank harus menyerap potensi kerugian. Bank yang berkinerja baik biasanya tetap jauh di atas itu.

Rasio modal rata-rata untuk 34 bank adalah 9,7%, kata The Fed. Itu dibandingkan dengan 10,6% tahun lalu, ketika Fed menguji 23 pemberi pinjaman dengan skenario yang sedikit lebih mudah.

Rasio rata-rata untuk delapan "bank penting secara global" atau GSIB di negara itu, yang diuji adalah 9,64%, menurut analisis hasil Reuters.

Saham Bank of America, yang memiliki rasio GSIB terendah di 7,6%, tergelincir setelah jam perdagangan, seperti halnya saham di Citigroup, yang rasionya mencapai 8,6,%. Saham State Street, yang rasionya mencapai 13,2%, sedikit melonjak.

Baca Juga: Inflasi Inti Jepang pada Mei Lebih Tinggi Daripada Target BOJ

Unit usaha bank asing di AS juga lulus ujian. Rasio modal rata-rata untuk ketujuh bank asing yang diuji adalah 15,2%.

Secara keseluruhan, pemberi pinjaman regional Huntington Bancshares Incorporated HBAN.O memiliki rasio terendah pada 6,8%, sementara operasi Deutsche Bank di AS memiliki rasio tertinggi pada 22,8%.

Tes ini juga menetapkan "penyangga modal stres" masing-masing bank, bantalan modal tambahan di atas minimum peraturan, yang besarnya ditentukan oleh kerugian hipotetis masing-masing bank yang diuji. The Fed akan mengumumkan buffer tersebut dalam beberapa bulan mendatang.

Analis bank Credit Suisse pekan ini memperkirakan rata-rata stress capital buffer bank-bank besar akan naik menjadi 3,3% dari 3,2% pada 2021, dengan kisaran antara 2,5% hingga 6,3%. Jumlah pemberi pinjaman modal yang akan didistribusikan kembali kepada pemegang saham pada tahun 2022 akan turun sekitar 10% dari tahun sebelumnya, kata Credit Suisse.

Bagikan

Berita Terbaru

Bertemu Dubes AS, Menkeu Bahas Tarif dan APBN
| Sabtu, 19 April 2025 | 08:25 WIB

Bertemu Dubes AS, Menkeu Bahas Tarif dan APBN

Menteri Keuangan RI Sri Mulyani Indrawati mengadakan pertemuan kehormatan dengan Duta Besar AS untuk Indonesia H.E. Kamala Shirin Lakhdhir

Profit 34,87% Setahun, Harga Emas Antam Hari Ini Bergeming (19 April 2025)
| Sabtu, 19 April 2025 | 08:22 WIB

Profit 34,87% Setahun, Harga Emas Antam Hari Ini Bergeming (19 April 2025)

Harga emas Antam hari ini (18 April 2025) 1 gram Rp 1.965.000. Di atas kertas pembeli setahun lalu bisa untung 34,87% jika menjual hari ini.

Satgas Deregulasi Permudah Ekspor Impor
| Sabtu, 19 April 2025 | 08:11 WIB

Satgas Deregulasi Permudah Ekspor Impor

Pemerintah mengumumkan untuk membentuk Satgas Deregulasi untuk menyederhanakan beragam regulasi yang dinilai menyulitkan investasi di Tanah Air

Perlu Mitigasi Mengelola Utang Luar Negeri
| Sabtu, 19 April 2025 | 08:06 WIB

Perlu Mitigasi Mengelola Utang Luar Negeri

Bank Indonesia (BI) mencatat posisi utang luar negeri RI pada akhir Februari mencapai US$ 427,16 miliar

Buyung Poetra Sembada (HOKI) Ingin Terlibat Program Pangan dari Pemerintah
| Sabtu, 19 April 2025 | 06:30 WIB

Buyung Poetra Sembada (HOKI) Ingin Terlibat Program Pangan dari Pemerintah

HOKI melihat program swasembada pangan dan MBG akan membawa dampak positif bagi kualitas kesehatan masyarakat Indonesia.

Jangan Latah Beli Emas
| Sabtu, 19 April 2025 | 06:15 WIB

Jangan Latah Beli Emas

Lebih bijak jika membeli emas untuk tujuan menabung antisipasi gejolak global yang kian tidak menentu. 

Kebijakan Ekonomi di Era BANI
| Sabtu, 19 April 2025 | 06:05 WIB

Kebijakan Ekonomi di Era BANI

Pemerintah tidak perlu malu hentikan program makan bergizi gratis (MBG) demi program ekonomi padat karya.

Bisnis Emiten Baru Medela Potentia Sebagai Distributor Kebutuhan Kesehatan
| Sabtu, 19 April 2025 | 06:00 WIB

Bisnis Emiten Baru Medela Potentia Sebagai Distributor Kebutuhan Kesehatan

Mengintip profil dan strategi bisnis PT Medela Potentia Tbk (MDLA) sebagai pendatang baru di Bursa Efek Indonesia (BEI). 

Sampoerna Agro (SGRO) Mematok Produksi TBS Naik 5% Tahun Ini
| Sabtu, 19 April 2025 | 05:20 WIB

Sampoerna Agro (SGRO) Mematok Produksi TBS Naik 5% Tahun Ini

Memperkirakan, produksi TBS awal tahun 2025 akan lebih baik dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya

Inilah Pilihan Safe Haven yang Tersisa Saat Ini
| Sabtu, 19 April 2025 | 05:00 WIB

Inilah Pilihan Safe Haven yang Tersisa Saat Ini

Harga komoditas emas tak terbendung di saat pamor US Treasury dan dolar AS meredup akibat kebijakan tarif Donald Trump

INDEKS BERITA

Terpopuler