Uni Eropa Siapkan Badan dan Aturan Baru untuk Tindak Pencucian Uang

KONTAN.CO.ID - LONDON. Uni Eropa akan mengusulkan pembentukan badan baru untuk menindak praktik pencucian uang serta penyusunan aturan transparansi baru untuk transfer aset kripto.  Termuat dalam sebuah dokumen yang disebut Reuters, rencana itu merupakan tanggapan UE atas permintaan untuk mengambil tindakan lebih keras untuk memerangi kejahatan. uang. 

Eropa mendapat tekanan untuk meningkatkan penegakan aturan anti pencucian uang setelah beberapa negara mulai menyelidiki Danske Bank atas transaksi mencurigakan senilai lebih dari 200 miliar euro yang melewati cabang kecilnya di Estonia antara 2007 dan 2015.

Karena tidak memiliki otoritas pan-Uni Eropa untuk menghentikan uang kotor, Brussels mengandalkan regulator nasional untuk menegakkan aturannya. Namun, mereka tidak selalu bekerja sama sepenuhnya.

"Pencucian uang, pendanaan teroris dan kejahatan terorganisir tetap menjadi masalah signifikan yang harus ditangani di tingkat federal," kata dokumen yang dilihat oleh Reuters.

Baca Juga: Xi Jinping gelar video call tiga arah dengan Merkel dan Macron, ini yang dibahas

Komisi Eropa eksekutif UE mengusulkan Otoritas Anti Pencucian Uang (AMLA) baru yang akan menjadi "pusat" dari sistem pengawasan terintegrasi yang juga terdiri dari otoritas nasional, kata dokumen itu.

"Dengan secara langsung mengawasi dan mengambil keputusan terhadap beberapa entitas wajib sektor keuangan lintas batas yang paling berisiko, Otoritas akan berkontribusi secara langsung untuk mencegah insiden pencucian uang/pendanaan teroris di tingkat Uni Eropa," dokumen tersebut menambahkan.

"Pada saat yang sama, itu akan mengoordinasikan otoritas pengawas nasional dan membantu mereka meningkatkan efektivitas mereka dalam menegakkan buku aturan tunggal dan memastikan standar pengawasan, pendekatan, dan metodologi penilaian risiko yang homogen dan berkualitas tinggi."

Aturan AML UE akan dibuat secara langsung mengikat negara-negara anggota untuk menghentikan penjahat mengeksploitasi perbedaan antara regulator nasional, kata dokumen itu.

Proposal lebih lanjut akan memperkenalkan persyaratan UE baru untuk penyedia layanan dalam aset kripto untuk mengumpulkan dan membuat data yang dapat diakses mengenai pencetus dan penerima transfer dalam aset tersebut.

Baca Juga: Harga minyak ditutup menguat di atas 1% usai OPEC+ gagal capai kesepakatan

Transfer aset virtual tersebut saat ini berada di luar cakupan aturan UE untuk layanan keuangan.

“Kurangnya aturan seperti itu membuat pemegang aset kripto terkena risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, karena aliran uang ilegal dapat dilakukan melalui transfer aset kripto,” kata dokumen itu.

Sven Giegold, anggota Partai Hijau Jerman dari Parlemen Eropa, mengatakan Komisi Eropa telah menyusun paket yang kuat terhadap pencucian uang. Parlemen dan negara-negara Uni Eropa akan memiliki keputusan akhir atas aturan yang diusulkan.

"Dengan standar yang seragam dan pengawasan yang lebih terpusat, Komisi UE memperkenalkan perbaikan penting untuk memungkinkan tindakan yang konsisten terhadap kejahatan keuangan," kata Giegold. Sementara itu UE harus melakukan tindakan hukum terhadap negara-negara UE yang tidak menegakkan aturan AML dengan benar, tambahnya.

Selanjutnya: Ratusan Negara Siap Mengejar Pajak Google dan Facebook